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登記事項(xiàng)檢查

典當(dāng)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況監(jiān)督檢查

經(jīng)許可設(shè)立的典當(dāng)行

一般檢查事項(xiàng)

不低于30%

每年度不少于一次

實(shí)地檢查、書(shū)面檢查

惠州市金融工作局

《典當(dāng)管理辦法》第四條 商務(wù)主管部門(mén)對(duì)典當(dāng)業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。第五十四條：省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)以及設(shè)區(qū)的市（地）級(jí)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本地實(shí)際建立定期檢查及不定期抽查制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理有關(guān)問(wèn)題。以及第二十六條、第二十八條、第二十九條、第三十四條、第四十三條、第四十四條等規(guī)定；

《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第三條：各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和不定期抽查監(jiān)管力度，采用以下方式開(kāi)展監(jiān)管工作：（一）定期審核分析典當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表等；（二）利用典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)管與分析；（三）現(xiàn)場(chǎng)檢查；（四）約談典當(dāng)企業(yè)主要負(fù)責(zé)人和高管人員；（五）引入會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)參與核查；（六）根據(jù)投訴、舉報(bào)或上級(jí)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行核查；（七）其他監(jiān)管方式。以及第十九條至三十三條等規(guī)定。

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登記事項(xiàng)檢查

小額貸款合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況督查檢查

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司

一般檢查實(shí)現(xiàn)

不低于5%

每年度不少于一次

現(xiàn)場(chǎng)檢查、書(shū)面檢查

惠州市金融工作局、各縣（區(qū)）金融部門(mén)

《廣東省小額貸款公司管理辦法》第四十（五）“省級(jí)金融辦為全省小額貸款公司試點(diǎn)工作的主管部門(mén)，其主要職責(zé)為：（五）定期組織對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)工作情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)”；

第四十一（五）“市級(jí)金融辦的主要職責(zé)為：（五）加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司的非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主）”；

第四十二（七）“開(kāi)展試點(diǎn)的縣（市、區(qū)）政府的主要職責(zé)：（七）指定專門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)小額貸款公司日常監(jiān)管工作”；

第四十三“縣級(jí)政府工作部門(mén)要依據(jù)法律、法規(guī)，參照銀行監(jiān)督管理的內(nèi)容及方法，對(duì)小額貸款公司的資本充足狀況、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、不良貸款率、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易等實(shí)施持續(xù)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，督促其完善資本補(bǔ)充機(jī)制、貸款管理制度及內(nèi)部控制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。必要時(shí)，可要求小額貸款公司聘用指定中介機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行臨時(shí)特殊審計(jì)?！?；

第四十四條“縣級(jí)政府工作部門(mén)根據(jù)小額貸款公司資產(chǎn)損失準(zhǔn)備狀況和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，視情況采取下列監(jiān)管措施：（一）對(duì)資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率達(dá)到100%，且不良貸款率在5%以下的，可適當(dāng)減少檢查頻率；（二）對(duì)資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至75％-100%（含75％），或不良貸款率在5%-15％（含5％）以上的，要加大非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，并督促其限期補(bǔ)充資本、改善資產(chǎn)質(zhì)量；（三）對(duì)資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至50％-75%（含50％），或不良貸款率高于15%（含15％）的，適時(shí)報(bào)請(qǐng)上級(jí)主管部門(mén)采取責(zé)令其調(diào)整董事或高級(jí)管理人員、停辦部分或所有業(yè)務(wù)、限期重組等措施；（四）對(duì)限期內(nèi)不能實(shí)現(xiàn)有效重組、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至50％以下的，報(bào)請(qǐng)上級(jí)主管部門(mén)責(zé)令其撤銷?！?/span>

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登記事項(xiàng)檢查

融資擔(dān)保監(jiān)督管理檢查

經(jīng)審批設(shè)立的融資擔(dān)保公司

一般檢查事項(xiàng)

不低于5%

每年度不少于一次

實(shí)地檢查、書(shū)面檢查

惠州市金融工作局、各縣（區(qū)）金融部門(mén)

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第683號(hào)）第二十四條　監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作制度，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，并與有關(guān)部門(mén)建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。

第二十五條　監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、主要服務(wù)對(duì)象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，對(duì)融資擔(dān)保公司實(shí)施分類監(jiān)督管理。

第二十六條　監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)融資擔(dān)保統(tǒng)計(jì)制度的要求，向本級(jí)人民政府和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送本地區(qū)融資擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

第二十七條　監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)分析評(píng)估本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)督管理情況，按年度向本級(jí)人民政府和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并向社會(huì)公布。

第二十八條　監(jiān)督管理部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入融資擔(dān)保公司進(jìn)行檢查；

（二）詢問(wèn)融資擔(dān)保公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

（三）檢查融資擔(dān)保公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)；

（四）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。

第二十九條　監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與融資擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

監(jiān)督管理部門(mén)可以向被擔(dān)保人的債權(quán)人通報(bào)融資擔(dān)保公司的違法違規(guī)行為或者風(fēng)險(xiǎn)情況。