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HBGS-2021-6

關(guān)于印發(fā)《惠州市財(cái)政局市級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存放管理實(shí)施辦法（2021年修訂）》的通知

惠財(cái)規(guī)〔2021〕1號(hào)

各有關(guān)單位：

　　《惠州市財(cái)政局市級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存放管理實(shí)施辦法（2021年修訂）》業(yè)經(jīng)十二屆163次市政府常務(wù)會(huì)議審議通過，現(xiàn)印發(fā)實(shí)施。

惠州市財(cái)政局        

2021年5月28日      

惠州市財(cái)政局市級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存放管理實(shí)施辦法（2021年修訂）

第一章  總則

　　第一條  為建立健全科學(xué)規(guī)范、公正透明的市級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)基金（以下簡(jiǎn)稱“社?；稹保┐娣殴芾頇C(jī)制，規(guī)范社?；鸫娣判袨?，根據(jù)《廣東省財(cái)政廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實(shí)施意見》（粵財(cái)庫(kù)〔2017〕59號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條  本辦法適用于納入市財(cái)政專戶管理的社?；?。包括但不限于企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、機(jī)關(guān)事業(yè)單位基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金、城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金、工傷保險(xiǎn)基金、失業(yè)保險(xiǎn)基金。

　　第三條  社?；疝k理定期存款應(yīng)采取競(jìng)爭(zhēng)性方式擇優(yōu)選擇存放銀行。競(jìng)爭(zhēng)性方式是指市財(cái)政部門就選擇社保基金定期存款存放銀行事宜公開邀請(qǐng)銀行報(bào)名參與競(jìng)爭(zhēng)，采用綜合評(píng)分法進(jìn)行評(píng)分，根據(jù)評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定存放銀行的管理活動(dòng)。

第二章  存放銀行選擇

　　第四條  社?；鸲ㄆ诖婵顓⑴c銀行應(yīng)是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立，同時(shí)在市區(qū)（含惠城區(qū)、惠陽區(qū)、大亞灣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)和仲愷高新區(qū)）設(shè)有分行級(jí)以上（含分行級(jí)）經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。

　　本辦法所稱存放銀行，是指按照本辦法規(guī)定，通過競(jìng)爭(zhēng)性方式取得定期存款存放資格的銀行。

　　本辦法所稱參與銀行，是指按照本辦法規(guī)定，經(jīng)市財(cái)政部門審查確認(rèn)具備參與競(jìng)爭(zhēng)資格的銀行。

　　第五條  銀行參與競(jìng)爭(zhēng)性方式存放，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┮婪ㄩ_展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，內(nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，未發(fā)生重大違約事件；

　?。ǘ┴?cái)務(wù)穩(wěn)健。資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；

　?。ㄈ┤嗣胥y行惠州市中心支行最近2年銀行業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)估綜合評(píng)級(jí)均為B＋及以上情形的；

　?。ㄋ模┌匆筇峁┱鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整，無缺項(xiàng)漏項(xiàng)的數(shù)據(jù)和材料；

　?。ㄎ澹┏鼍吡兄Z書，承諾不得向相關(guān)人員輸送任何利益，不得將資金存放與相關(guān)負(fù)責(zé)人員在本行親屬的業(yè)績(jī)、收入掛鉤。

　　第六條  競(jìng)爭(zhēng)性方式存放主要流程：

　?。ㄒ唬┌l(fā)布競(jìng)爭(zhēng)性方式存放公告。市財(cái)政部門在其門戶網(wǎng)站等公開媒體上發(fā)布定期存款競(jìng)爭(zhēng)性方式存放公告，載明參與銀行資格要求、報(bào)名方式、需要提供材料、報(bào)名截止時(shí)間、擇優(yōu)選擇存放銀行數(shù)量、存放銀行資格有效期等事項(xiàng)。

　?。ǘ彶閰⑴c銀行資格。市財(cái)政部門對(duì)報(bào)名參加的銀行資格進(jìn)行審查，確定本期參與銀行。

　?。ㄈ┏闪⒃u(píng)審委員會(huì)。評(píng)審委員會(huì)由市財(cái)政部門、人力資源和社會(huì)保障部門、金融工作部門、人民銀行惠州市中心支行、惠州銀保監(jiān)分局各派一名工作人員共5 人組成。參與評(píng)審的評(píng)委應(yīng)當(dāng)熟悉財(cái)務(wù)和銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并與參與銀行沒有利害關(guān)系。市財(cái)政部門的內(nèi)設(shè)監(jiān)督部門派出工作人員對(duì)評(píng)審工作進(jìn)行監(jiān)督。

　?。ㄋ模?duì)參與銀行綜合評(píng)分。評(píng)選委員會(huì)采用綜合評(píng)分法對(duì)符合基本資格要求的參與銀行進(jìn)行評(píng)分，將評(píng)分結(jié)果提交市財(cái)政部門。

　　（五）擇優(yōu)確定存放銀行。市財(cái)政部門根據(jù)評(píng)選委員會(huì)評(píng)分結(jié)果，由高到低進(jìn)行排名，擇優(yōu)選取得分排名靠前的參與銀行作為存放銀行，向存放銀行發(fā)出確認(rèn)通知書。同時(shí)將評(píng)選結(jié)果在原發(fā)布競(jìng)爭(zhēng)性選擇公告的公開媒體上公告并簽訂存款協(xié)議。

　　第七條  銀行參與競(jìng)爭(zhēng)以自愿為原則，在公告規(guī)定時(shí)間內(nèi)自行向市財(cái)政部門申報(bào)。在公告規(guī)定報(bào)名時(shí)間截止后報(bào)名的潛在投標(biāo)人，市財(cái)政部門拒絕潛在投標(biāo)人報(bào)名。

　　第八條市財(cái)政部門原則上每年開展一次競(jìng)爭(zhēng)性方式評(píng)審工作，在評(píng)審結(jié)果有效期內(nèi)根據(jù)社保基金活期存款余額情況辦理定期存款。

第三章  指標(biāo)設(shè)置和資金額度分配

　　第九條  評(píng)分指標(biāo)由經(jīng)營(yíng)狀況、支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度、利率報(bào)價(jià)和服務(wù)水平4項(xiàng)組成。各項(xiàng)指標(biāo)分值為：經(jīng)營(yíng)狀況40分，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度40分，利率報(bào)價(jià)12分，服務(wù)水平8分。

　?。ㄒ唬┙?jīng)營(yíng)狀況指標(biāo)反映參與銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括凈資產(chǎn)總額（8分）、資本充足率（8分）、不良貸款率（7分）、年末存款余額（8分）、年末貸款余額（9分）。指標(biāo)值由惠州銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)提供，其中：凈資產(chǎn)總額、資本充足率和不良貸款率指標(biāo)值按總行數(shù)據(jù)計(jì)算得出，年末存款余額和年末貸款余額指標(biāo)值按惠州本部數(shù)據(jù)計(jì)算得出。

　?。ǘ┲С值胤浇?jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度指標(biāo)反映銀行支持惠州地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，包括繳納稅收惠州留成收入（10分）及同比增長(zhǎng)率（3分）、在惠普惠貸款年末余額及同比增長(zhǎng)率（各4分）、在惠制造業(yè)貸款年末余額及同比增長(zhǎng)率（各4分）、銀行對(duì)地方扶持政策參與度（8分）及銀行機(jī)構(gòu)層級(jí)設(shè)置（3分）。其中：繳納稅收惠州留成收入指標(biāo)值由市稅務(wù)部門負(fù)責(zé)提供，銀行對(duì)地方扶持政策參與度主要反映銀行對(duì)地方金融扶持政策及社保卡發(fā)放政策的參與度，指標(biāo)值由市金融工作部門負(fù)責(zé)，市人力資源和社會(huì)保障部門、工信部門和市場(chǎng)監(jiān)管部門協(xié)助提供，其余指標(biāo)值由惠州銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)提供。

　?。ㄈ├蕡?bào)價(jià)指標(biāo)是指參與銀行承諾辦理定期存款的利率，由參與銀行在總行或上級(jí)分行授權(quán)范圍內(nèi)提供。利率有效報(bào)價(jià)須在中國(guó)人民銀行公布的同期定期存款基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上，再上浮30%—40%（含40%）范圍內(nèi)，否則視為無效報(bào)價(jià)。

　?。ㄋ模┓?wù)水平指標(biāo)反映參與銀行提供支付結(jié)算、對(duì)賬、銀行賬戶管理，以及在惠設(shè)置網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)社會(huì)等服務(wù)的能力和水平。包括：支付結(jié)算、對(duì)賬、銀行賬戶管理（4分）和惠州營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)（4分），指標(biāo)分別由市財(cái)政部門、惠州銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)提供。

　　第十條  單項(xiàng)指標(biāo)和參與銀行得分計(jì)算方法。

　?。ㄒ唬﹩雾?xiàng)指標(biāo)得分計(jì)算方法。

　　1.單項(xiàng)指標(biāo)（除不良貸款率，銀行機(jī)構(gòu)層級(jí)設(shè)置和支付結(jié)算、對(duì)賬、銀行賬戶管理三項(xiàng)指標(biāo)外）得分：?jiǎn)雾?xiàng)指標(biāo)值由高到低排序，按名次排第一名的銀行得滿分，依次遞減直至0分計(jì)算得分,沒有數(shù)值不得分；

　　2.不良貸款率指標(biāo)得分：指標(biāo)值由低到高排序，按名次排第一名的銀行得滿分，依次遞減直至0分計(jì)算得分；

　　3.銀行機(jī)構(gòu)層級(jí)設(shè)置指標(biāo)得分：在惠州設(shè)立的機(jī)構(gòu)級(jí)次為總行的得3分；分行得1.5分；

　　4.支付結(jié)算、對(duì)賬、銀行賬戶管理指標(biāo)得分：能按支付結(jié)算、對(duì)賬、銀行賬戶管理的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)得滿分，出錯(cuò)或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)每次扣1分直至0分計(jì)算得分。

　?。ǘ﹩蝹€(gè)銀行得分計(jì)算方法。

　　單個(gè)評(píng)委計(jì)算的銀行得分＝∑經(jīng)營(yíng)狀況中單項(xiàng)指標(biāo)得分+∑支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)度中單項(xiàng)指標(biāo)得分+利率水平指標(biāo)得分+∑服務(wù)水平中單項(xiàng)指標(biāo)得分。

　　存放銀行最終得分為全體評(píng)委計(jì)算的銀行得分算術(shù)平均數(shù)。

　　第十一條  分配定期存款額度。市財(cái)政部門將存放銀行的得分乘以系數(shù)計(jì)算出系數(shù)分，按系數(shù)分的權(quán)重值計(jì)算定期存款額度。各存放銀行系數(shù)設(shè)置為：按得分由高到低排名，排名第1至5名的系數(shù)為2,第6至10名的系數(shù)為1,第11名（含第11名）之后系數(shù)為0.5。

　　存放銀行系數(shù)分＝存放銀行得分×系數(shù)。

　　存放銀行定期存款額度＝可分配資金總額×當(dāng)期單個(gè)存放銀行系數(shù)分÷∑當(dāng)期所有存放銀行系數(shù)分。

　　第十二條  單個(gè)銀行分配定期存款額度最低為1,000萬元（以千萬元為單位取整），增加幅度為1,000萬元的整數(shù)倍。

第四章 資金存放約束和監(jiān)督

　　第十三條  存放銀行出現(xiàn)以下行為或情形，市財(cái)政部門視情節(jié)輕重，給予提前收回中標(biāo)銀行的存放資金、按約定解除存款協(xié)議關(guān)系等處理：

　?。ㄒ唬┐娣陪y行出現(xiàn)重大安全風(fēng)險(xiǎn)事件或者經(jīng)營(yíng)狀況惡化影響基金存放安全的；

　?。ǘ┓舶l(fā)現(xiàn)并經(jīng)核實(shí)存放銀行未遵守廉政承諾或者在基金存放中存在其他利益輸送行為的；

　?。ㄈ┍O(jiān)管評(píng)級(jí)降低，或發(fā)生重大違法違規(guī)行為，銀行存在較大運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；

　?。ㄋ模┐嬖谂撟骷俚葒?yán)重不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的；

　?。ㄎ澹]有按照協(xié)議承諾履行相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)的；

　?。┢渌绊懟鸢踩那樾?。

　　第十四條定期存款存放期間，如遇國(guó)家、省重大政策調(diào)整或統(tǒng)一要求歸集資金，需要收回定期存款籌集資金時(shí)，市財(cái)政部門將無條件提前支取定期存款，不予任何補(bǔ)償。

　　存放銀行如撤銷在我市設(shè)立的機(jī)構(gòu)，撤銷機(jī)構(gòu)前定期存款資金須退回市財(cái)政專戶。

　　第十五條  評(píng)審人員在評(píng)審工作中違反公正評(píng)審、保密、回避和廉潔等有關(guān)規(guī)定行為的，依照有關(guān)規(guī)定處理。涉嫌犯罪的，依法移送有關(guān)部門追究責(zé)任。

第五章  附則

　　第十六條  市級(jí)其它財(cái)政專戶資金辦理定期存款，參照本辦法規(guī)定由市財(cái)政部門組織實(shí)施。本辦法由惠州市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。

　　第十七條  本辦法自2021年6月1日起施行，有效期三年?！蛾P(guān)于印發(fā)〈惠州市財(cái)政局關(guān)于惠州市市級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存放管理實(shí)施辦法〉的通知》（惠財(cái)庫(kù)〔2019〕8號(hào)）同時(shí)廢止。

政策解讀：《惠州市財(cái)政局市級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存放管理實(shí)施辦法（2021年修訂）》解讀